Stratégie patrimoniale globale
Bilan patrimonial complet, hiérarchisation des objectifs (sécurité, revenus, transmission), construction d'une feuille de route à 5, 10 et 20 ans.
- Bilan patrimonial 360°
- Allocation cible
- Roadmap chiffrée
Expertises
Tous les leviers du patrimoine, sous un seul toit.
Un cabinet de gestion de patrimoine doit savoir intervenir sur l'ensemble du spectre patrimonial. Voici les domaines sur lesquels j'interviens quotidiennement pour mes clients particuliers et dirigeants.
Placements financiers
Sélection rigoureuse des enveloppes et supports — assurance-vie, PER, compte-titres, PEA, SCPI, private equity — adaptés à votre profil.
- Assurance-vie luxembourgeoise
- PER individuel & collectif
- SCPI & immobilier papier
- Private equity & dette privée
Optimisation fiscale
Réduction de l'IR, gestion de l'IFI, anticipation des plus-values mobilières et immobilières, défiscalisation immobilière maîtrisée.
- Loi Pinel, Denormandie, Malraux, Monuments Historiques
- Déficit foncier & LMNP
- PER & FCPI
- 150-0 B ter (apport-cession)
Immobilier patrimonial
Investissement locatif structuré, optimisation du financement, choix entre nu et meublé, démembrement, structuration en SCI.
- Investissement locatif
- LMNP / LMP
- SCI IR vs SCI IS
- Démembrement temporaire
Dirigeants & TNS
Optimisation de la rémunération, holding patrimoniale, prévoyance et retraite Madelin, préparation de cession.
- Holding patrimoniale
- Optimisation salaire / dividende
- Loi Madelin
- Préparation de cession
Transmission
Donation, démembrement, assurance-vie, pacte Dutreil. Préparer la transmission pour protéger et transmettre dans les meilleures conditions fiscales.
- Donation-partage
- Démembrement
- Assurance-vie 152 / 990 I
- Pacte Dutreil
Protection de la famille
Prévoyance, contrats homme-clé, régime matrimonial, mandat de protection future. Sécuriser le patrimoine et les proches face aux aléas.
- Régime matrimonial
- Prévoyance dirigeant
- Mandat de protection
- Tontine & clauses bénéficiaires
Retraite
Estimation des droits, stratégie de constitution de capital, choix entre rente et capital, optimisation fiscale à la sortie.
- Bilan retraite
- PER & PER Madelin
- Stratégie de sortie
- Rachat de trimestres
Contenu pédagogique
Comprendre l'investissement et l'allocation d'actifs
Les 8 classes d'actifs, les 3 profils investisseurs, les fondamentaux du couple rendement/risque et le lexique de l'investissement — un repère pédagogique complet.