Comprendre, décider, transmettre.
Des analyses pédagogiques sur les sujets qui touchent votre patrimoine — fiscalité, immobilier, finance, transmission. Pas d'avis tranchés ni de promesses, des grilles de lecture pour vous faire votre propre opinion.
Investir en 2026 : comprendre les classes d'actifs et définir son profil investisseur
Les 8 classes d'actifs, les 3 profils investisseurs types et les fondamentaux du couple rendement/risque : le guide pédagogique pour bâtir une allocation patrimoniale cohérente.
Le PEA en 2026 : tout ce qu'il faut savoir avant d'investir
Plafond 150 000 €, exonération d'IR après 5 ans, PEA-PME, PEA Jeunes, supports éligibles, comparatif PEA vs compte-titres : le guide complet du Plan d'Épargne en Actions.
Assurance vie : avantages fiscaux, succession et épargne
Fiscalité après 8 ans, disponibilité du capital, clause bénéficiaire et transmission hors succession : un repère clair pour comprendre pourquoi l'assurance vie reste une enveloppe centrale du patrimoine.
Donation des 100 000 € à ses enfants : tout ce qu'il faut savoir
Abattement de 100 000 € + 31 865 € cumulables, délai de 15 ans, rappel fiscal, notaire ou don manuel, donation en nue-propriété : le guide complet de la donation familiale pour anticiper et optimiser votre transmission.
SCPI : les 7 erreurs à éviter avant d'investir
Taux de distribution trompeur, horizon trop court, liquidité, concentration, fiscalité des revenus fonciers, enveloppe de détention, absence de suivi : les sept pièges les plus fréquents de la pierre-papier.
Holding patrimoniale : quand et pourquoi la créer ?
Cash-out, OBO, intégration fiscale, régime mère-fille, apport-cession 150-0 B ter : un panorama opérationnel pour les dirigeants qui veulent structurer un patrimoine pérenne.
PER : jusqu'où pousser la déduction fiscale ?
Plafond réel (salarié, TNS), report sur 5 ans, mutualisation entre conjoints, fin de la déduction après 70 ans, fiscalité à la sortie : le guide 2026 pour arbitrer le bon niveau de versement.
IFI 2026 : qui est concerné et comment alléger la facture
Seuil de 1,3 M€, barème progressif, décote, biens exonérés, plafonnement : le guide pour savoir si vous êtes concerné par l'IFI et pour en réduire légalement le montant.
Immobilier ancien : LMNP au réel ou déficit foncier ?
Deux mécaniques très différentes pour deux profils d'investisseurs. Cas chiffrés, scénarios de revente et impact réel sur la trésorerie.
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